KURZ ZUSAMMENGEFASST

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Tipp 1: Investitionsabzugsbetrag (IAB) nach § 7g EStG

Kleine Betriebe können bis zu 50% der geplanten Anschaffungskosten eines Wirtschaftsguts VORAB abziehen — noch bevor der Kauf stattfindet.

Beispiel: Sie planen 2025 einen Laptop für 2.000€ zu kaufen.
→ IAB 2024: 1.000€ sofort als Betriebsausgabe (mindert Gewinn 2024)
→ 2025 Kauf: Restliche 1.000€ normal abschreiben

Limit: Max. 200.000€ IAB gleichzeitig offen.

Tipp 2: Altersvorsorge-Beiträge als Betriebsausgabe

Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung (freiwillig als Selbstständiger), in berufsständische Versorgungswerke oder Rürup-Rente sind Sonderausgaben — mindern das versteuernde Einkommen.

2025 Limit: 29.344€ (Singles) / 58.688€ (Eheleute) als Sonderausgabe.

Tipp 3: Jahresabschluss-Timing optimieren

Wenn Sie wissen, dass Ihr Gewinn im laufenden Jahr ungewöhnlich hoch ist:

Investitionen vorziehen (Computer, Geräte, Software)
Fortbildungen noch dieses Jahr buchen
Betriebsausgaben beschleunigen

Umgekehrt: Bei niedrigem Gewinn → Investitionen auf nächstes Jahr verschieben.

Tipp 4: Splitten von Betriebsausgaben auf mehrere Jahre

Anlagegüter über den Anschaffungspreis hinaus mit Wartungsverträgen: Wartungsgebühr als jährliche Betriebsausgabe, Gerät abschreiben → maximale Absetzbarkeit.

Tipp 5: Ehegatten-Arbeitsverhältnis

Falls Ihr Ehepartner tatsächlich im Betrieb mitarbeitet: Arbeitsvertrag abschließen und Gehalt zahlen. Dieses ist Betriebsausgabe für Sie und wird beim Ehepartner zu dessen (oft geringerem) Steuersatz versteuert.

Wichtig: Muss einem Fremdvergleich standhalten — nur bei echten Arbeitsleistungen zulässig.

Tipp 6: Home-Office-Zimmer vollständig absetzen

Falls Sie ein echtes Arbeitszimmer haben (klar abgegrenzt, überwiegend beruflich genutzt):

Anteilige Miete, Nebenkosten, Versicherung als Betriebsausgabe
Oft 1.000–3.000€/Jahr je nach Wohnsituation

Tipp 7: Pensionskasse / betriebliche Altersvorsorge

Für selbstständige GmbH-Gesellschafter-Geschäftsführer: Betriebliche Altersvorsorge über die GmbH bis zu 8% des Rentenversicherungsbeitrags steuerfrei.

Tipp 8: Kfz-Kosten optimal absetzen

Kilometerpauschale vs. Fahrtenbuch vergleichen. Bei teuren Fahrzeugen und hohem betrieblichen Anteil kann das Fahrtenbuch deutlich besser sein.

Tipp 9: Fortbildung und Weiterbildung

Alle Ausgaben für Kurse, Seminare, Bücher, Podcasts (wenn Berufsbezug) sind vollständig absetzbar. Keine Grenzen.

Tipp 10: Alle Belege lückenlos erfassen

Der unterschätzte Steuertipp: Wer alle Betriebsausgaben konsequent erfasst, spart durch Vollständigkeit. Erfahrungsgemäß vergessen Selbstständige 5–15% ihrer absetzbaren Ausgaben.

Lösung: SevDesk App → sofort scannen, direkt buchen. Kein Kassenbon geht verloren.

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